3套家庭配置方案—27%概率跑赢…

昨天整理了3组数据：

1. 今年上半年，万得偏股混合型基金指数-5.33%，同期沪深300指数+0.89%。 上半年，主动管理型基金跑输沪深300指数超6%。

数据来源：wind,2024.1.2-6.30

2.今年以来，4170只偏股型基金当中，仅有1106只跑赢了沪深300指数，占比26.52%。 意味着有约73%主动管理型基金上半年跑输了沪深300指数（数据来源：wind，2024.1.1-6.30）。

3.我管理的2个组合，新新向荣上半年92.86%的成分基金跑赢同类基金指数，守正出奇上半年81.82%的成分基金跑赢同类基金指数（数据来源：wind，2024.1.1-6.30）。

说明：

①同类基金指数包括：货币基金指数885009.WI, 短期纯债基金指数885062.WI，中长期纯债基金指数885008.WI，混合债券型二级指数885007.WI，偏债基金指数885003.WI，偏股基金指数885001.WI。

②根据成分基金所处类型，选择对应的同类基金指数进行对比得出结论。

总结来说： 今年上半年你选主动管理型基金想超越指数基金的概率大概只有27%，有约73%的概率选出的主动管理型基金会跑输指数。 在这样的背景下，想要获得超额，真的太难了。

上半年我们组合的成分基金虽然大多数都比同类基金表现更好，选出了更优的基金来。 新新向荣组合收益也略微跑赢基准，守正出奇基本跟紧了基准，微幅跑输。 但客观来讲，作为主动管理型基金组合主理人，今年真的好难。

选择主动管理型基金只有一个目的： 争取获得比基准指数更多的收益。

但是，如果有一天这件事变得极为困难，变成了一件哪怕你再优秀，也很难实现的事情，我想我们也需要做出对应调整。

目标获得不了正超额收益，至少要跟紧基准。

指数基金分析研究难度远低于主动管理型基金。 如果更省事、效果还好，何乐不为？

后续，对于组合内表现不好的基金，或许我也会考虑适当做一些调整，给组合适当配置一部分指数基金。 让组合跟紧基准。 给投资人争取更好的投资体验。 至少，我也要为家庭的实盘账户负责。

当然，我也不会只关注短期的表现大做决策。我们还是会持续跟踪主动管理型基金和指数基金的性价比。 选择更优的在组合中配置。