投顾收费说明
且慢团队2022年04月13日
5.3万170

亲爱的客户:

根据投顾服务约定,我们将于6月开始首次定期扣收投顾服务费,后续会每月定期扣收。 或许您会有一些疑问,所以针对您可能会关心的问题,小慢在这里给您说明详细的情况

01

为什么要收费?

在去年底,基金组合升级成为投顾的时候,小慢给大家详细的解释过这个问题(详见《 关于组合升级成为投顾的重要说明 》),根据投顾新规要求,所有的基金组合都需要升级成为投顾组合。

没有资质的机构不能再提供基金组合服务,没有升级成投顾组合的基金组合也不能继续跟投。 为此且慢各部门的工作人员每天都在加班加点,按照新规要求进行组合的整改和升级。

同时,监管规定,投顾基金组合需要收取对应的投顾服务费。 小慢清楚大多数人都熟悉了免费的基金组合服务,升级后若要收取投顾费用,一定会需要一个适应的过程。

一个投顾基金组合的运作,需要各方面都为用户做很多工作,一个主理人的专业而勤劳的工作,比如帮助用户减少一次交易所节省的交易费用; 在同一个基金选择交易费用最少的基金类型; 帮助用户选择合适的产品力争带来的超额收益等,这些都可以覆盖掉投顾服务费的成本。


对于且慢来说,帮用户赚钱是我们的职责所在, 我们会携手为用户节省尽量多的交易成本、以及获取更多的超额收益,让您的每一分托付都物超所值。


而且,我们参照了市场的收费标准,制定了较低的费率,费率普遍在0.2%-0.5%(每年)之间。 以投顾费0.3%/年的投顾组合为例,买入1万元,假设一年内资产总值不变的情况下,一年的投顾服务费大约是30元。

02

投顾服务费多久收一次?

根据投顾服务协议,投顾服务费正常是一个月收取一次,首次扣收投顾服务费的时间为2022年6月,此次扣收的投顾服务费所覆盖的服务时间计算起始范围是: 您签约跟投投顾基金组合开始至2022年6月,后续将定期按月进行收取。

为最大化保障用户利益,我们以投顾费用扣收功能上线日您的资产市值为基准,免除了您在投顾费用扣收功能上线之前已提前赎回的投顾资产所对应的投顾服务费。

如您当前已解约、我们只收取您签约阶段的投顾费用,解约之后不再产生投顾服务费。

03

收取年费率的投顾策略有哪些?

您好,在【且慢APP】-【我的】-【我的投顾服务】-【投顾服务业务规则】-【费用说明】-【其他策略(查看清单)】,可查看具体的年费率投顾策略清单和对应的投顾服务费。

04

投顾服务费是如何计算的?

投顾服务费的计算公式是: H = E×R×D÷N


H: 投顾账户每日应计提的投顾服务费

E: 前一日用户投顾账户的资产总值

R: 投顾策略的年投顾服务费率

D: 投顾策略的年投顾服务费率折扣率(目前配置折扣为1,即不打折)

N: 一年总天数


可在申购投顾策略时查看具体的投顾服务协议或到【且慢APP】-【我的】-【我的投顾服务】查看相关投顾服务协议内容。

05

投顾服务费是怎么收取的?

您好,我们每天会根据您当天持有该策略资产的市值和投顾费率标准计算当日应收取的投顾服务费金额并累计,按日计提,按月或者赎回时收取 后台会按照您每天的持仓资产规模,给您计算对应的投顾服务费。

投顾服务费计算举例: 1月1号持有某投顾基金组合10000元,该投顾基金组合的投顾服务费是0.3%/年,1月1号的投顾服务费是10000*0.3%/365=0.08元左右。

06

“系统发起调仓”是什么?

系统定时按月扣收投顾服务费用,是通过货币基金快速过户的方式来收取。 如果您未持有足额货币基金,系统会发起调仓,将少量非货币基金转入货币基金,以确保可以通过快速过户收费。
调仓基金和调仓比例是通过智能算法计算出来的。 通过综合考虑持仓基金是否持有满7天、赎回交易限额、持仓比例等因素,综合决定转出哪只基金能收到费用且对您的组合影响最小。

由于投顾服务费的费率较低,且每月都定期收取,能有效分散收费对于资产偏离率的影响

07

像【幸福小约定】(现有系列)这种目标止盈类策略,止盈失败会收费吗?

您好,幸福小约定(现有系列)目标止盈类策略如果止盈不成功,则不收取投顾服务费。

止盈是否成功,需要等到止盈服务期结束才能确定,因此在服务正常进行的过程中,不扣收投顾服务费。 若止盈成功,则会在赎回款中扣收相应的投顾服务费。

若您在自动止盈前,主动赎回,无论是否达标,我们都会在赎回款中扣收相应的投顾服务费。

08

手动解约会收费吗?

您好,手动解约后 调仓、自动跟车等投顾服务立即终止,投顾服务费从解约交易日起(含)不再产生。 我们将在解约时提醒您已计提、尚未收取的投顾服务费,将在您未来赎回时收取。 请确认您已完全清楚并接受解约带来的影响。
周末、法定节假日均为非交易日,交易日以15点为分界,T日15点后的申请属于下一个交易日。 您可通过【我的】-【我的投顾服务】查看费用计提和扣收明细。

09

取消赎回还会扣收投顾服务费吗?

您好,若您取消赎回订单并撤单成功,我们不会收费,您所需支付的投顾服务费按持有资产正常计费并按期计提。

10

投顾服务费扣费失败后会重新发起收费吗?

您好,投顾服务费扣收失败不会重新发起收费,未收取的投顾服务费将累计至下一次收取。

11

为什么自己计算的每日计提总和与策略下显示的计提总和不一样

您好,因为每日计提是采取万分之一的精度计算的,我们会采取末位断尾的方式,只取百分之一汇总到策略计提,所以策略的汇总计提费用会少于实际每日计提的费用。

点击下面图片查看详情

热门留言 (3)
虔诚
6月6日 11:10
钱是没赚到,费用倒是不少收,关键是也没看到有啥服务,无非就是个手续费
小七家其实还好啦吧我看一年一万元钱才收8元钱,很低了服务成本
眼瞳中的幸福 回复 小七家一万块钱应该是40来块钱,我的9000块钱180天要收18块多
共24条回复 >
瘦在必行
6月6日 11:11
还是建议在卖出盈利时再收取,要不容易影响大家对于且慢的信心。现在无论周周同行还是跟的其他债卷类的跟投,都没有盈利。
且小慢您好,收费模式和收费标准都是参考行业内的较低标准,请您理解。周周同行这个策略投顾费用是采用手续费抵扣,并不额外收取哦。具体收费明细和收费策略,您可以去看看文章最下方的收费记录。
瘦在必行 回复 且小慢支持,理解
李力
6月6日 11:21
我投入1000元,现在只剩700多元,还要收服务费?好意思吗?
我本风雅。自己投资能力不行埋怨平台?平台基金持仓跟其他公募平台不一样?合着拉不出屎怨马桶是吧
可可西里 回复 我本风雅。她已经把钱托给平台了,不然缴费干嘛呀
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