基金管理费1.5%怎么收？

小顾管家

2023年01月04日

很多人经常问：基金的管理费是什么？

大家在查看基金费率表，会发现费率中有一个管理费，例如截图是某个基金的管理费1.5%/年。

仅示例

基金管理费是基金运作的费率之一，是支付给基金管理人的管理报酬。管理费每日从基金资产中计算并扣除，公布的基金净值已扣除管理费用，不会对投资者直接收取。

基金的管理费怎么收？

假设管理费是1.5%/年，在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。

计算方法如下：每日应计提的基金管理费＝前一日基金资产净值×1.5%÷当年天数。基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

例如，某基金份额共1亿份额，基金净值为1.0，其管理费为1.5%/年，一天管理费用=1亿*1.0*1.5%/365=4109.59元。假设1个月30天，每个月前5个工作日内，基金托管人把4109.59*30=123287.67元，从基金资产中划付给基金管理人。

这个费用是直接从基金总资产中扣除，不会对投资者直接收取。

但羊毛出在羊身上，基金的每日净值涨跌是扣除了管理费用之后披露的，相当于投资者每天看到的资产，是已经扣除了管理费用的。

一般来说，基金的管理费在0.3%/年-1.5%/年。

同时，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金按照1.5％/年的比例计提基金管理费；债券型基金管理费计提比例低于1％/年；货币型基金管理费计提比例不得高于0.33％年。

基金管理人是基金资产的管理者和运用者，对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。

因此，基金管理费收取的比例比其他费用要高，投资者也希望通过基金管理人的专业能力，帮助资产保值增值，实现财富增长。