随着加入长赢计划的新朋友越来越多,小慢每天在后台都能收到各种各样的问题:
1、我错过了今天长赢S定投的发车信号,还可以补仓吗?
2、想要增加长赢计划的投资金额,我可以修改计划吗?
3、爸妈有一笔钱交给我打理,我想多开一个长赢计划可以吗?
此外,随着且慢的不断升级迭代,长赢计划也发生了一些变化。
所以,小慢重新整理了一份新版必备长赢计划完全手册,将长赢计划的方方面面做一个详细总结,方便你查看。
长赢计划由著名基金投资者“ETF拯救世界”(粉丝们一般称为“E大”)主理,是且慢四笔钱的投顾策略之一。
长赢计划有着严谨科学的量化投资体系,符合价值投资的逻辑。
它的投资逻辑包括指数化投资+大类资产配置+低估买入、高估卖出+概率决定仓位。
投资之前要先做好资金规划。
且慢建议你将整体资金分为四笔:
活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障。
长赢计划是且慢推荐的长期投资策略之一,适合拿3-5年不用的闲钱来投资。
如果你想进一步了解长赢计划的理念、风险和预期收益,可点此查看策略详情:
150份适合有积蓄的用户,它是将你的可投资金分为150份,跟随主理人买卖。
S定投适合暂无积蓄或积蓄较少、只有每月结余的用户,所需预留资金较少。
你可以依据个人资金情况选择跟投方式,在且慢APP的「投顾页」-「长期投资」中,点击长赢150或S定投,根据步骤指引操作即可开启。
发车信号是由主理人E大根据估值、市场情绪、买卖时机等投资经验和投资逻辑给出的,可以解决我们在长期投资中不知道买什么、什么时候买、什么时候卖等问题。
开启长赢计划后,每次买入和卖出都会收到来自主理人E大的发车信号。
E大发出发车信号后,且慢会通过站内信、微信公众号/短信(若已绑定微信通知,优先通过微信发送提醒)等方式提醒您进行跟车。
此外,长赢还为您提供自动跟车功能,开启后支持一键自动跟车~
长赢计划150份是将跟投资金分为150份,可打开自动跟车跟随主理人E大信号进行买卖操作。
但一些用户是中途加入的,错过了E大之前的发车信号。
所以且慢为中途加入的用户提供底仓建议和补仓建议,让你以不高于E大的发车成本尽可能补上之前错过的份数。
底仓是在你开启计划时就会收到的实时建议,是根据你的积蓄资金和市场行情给出的,让你在开启时就可以先补上一部分。
建立底仓下一个交易日后,底仓建议将不再展示,您需“手动”打开补仓建议提醒,才能收到后续的补仓提醒。
之后且慢会每个交易日对比你的个人持仓和E大持仓的差额,当有适合你补入的品种时,会为你发送个性化的补仓建议。
注意:
S定投是为暂无积蓄或积蓄较少、每月闲余资金的用户准备的,目前暂无“底仓建议”。
第一、不高于E大买入成本以保证用户承担的风险不高于E大;
第二、尽可能逼近E大的持仓比例,提高用户的资金利用效率。
(注:
信号补仓产品则不受上述原则约束,由主理人根据当前市场情况判断是否要进行补仓。
)
补仓建议是根据你的实际持仓以及市场行情的变化来发出的,在市场净值不高于E大发车净值时,向你发出个性化的补仓建议。
补仓建议的排序既避免了品种过于集中,也考虑了价格差大小,若资金充足,建议您直接下单,让您尽可能地接近主理人的持仓比例;
若临时资金不足,可以根据推荐排序由上到下选择部分下单。
长赢150份和S定投补仓的主要区别:
长赢150份:
低于主理人的持有单价,并且低于历史买入价格(指复权净值)
长赢S定投:
低于主理人的持有单价,并且低于历史买入价格(指复权净值)的10%
为了方便您理解,进行简单的举例:
假如主理人持有3份「全指金融」,买入净值分别是0.944元、1.0894元、1.1746元,持有单价是1.0619元。
若您已持仓1份,持仓这份默认按最高净值买入,在预估最新的净值“低于持有单价”1.0619元的前提下,仍需对比历史买入净值(复权净值)。
长赢150份:
若低于历史买入价1.0894元,则可补仓1份;
若低于历史买入价0.944元,则需补仓2份。
长赢S定投:
若低于历史买入价1.0894-1.0894*10%=0.98046元,则可补仓1份;
若低于历史买入价0.944-0.944*10%=0.8496元,则只需补仓2份。
特别提示:
S定投是为暂无积蓄或积蓄较少、每月闲余资金的用户准备的,目前暂无“底仓建议”,仅支持开启补仓提醒和自动跟车买卖。
且慢App-资产页-长赢S定投/150计划的持仓详情页-设置-补仓建议提醒,可手动开启/关闭补仓提醒。
若没有收到补仓建议,不要急,首先检查你的补仓建议开关是否正常开启。
如果开启情况下,
还没有收到补仓建议,可能有以下几个原因:
3)当前单位净值低于E大发车时单位净值价格,但当前复权净值高于E大发车时复权净值;
5)对于新开启长赢计划150份的用户,若交易日当天11:30之前开启了补仓提醒则当天会发送补仓建议。
若11:30 之后则第二个交易日会发送补仓建议;
6)C类波动基金、部分基金由于规模集中度管控要求等情况,暂不纳入补仓建议的计算范围。
1、自动跟车时的卖出规则:
长赢计划卖出提醒,采用个性化定制服务,并不是E大说卖出1份,就提醒你卖出1份,具体需结合用户的持仓情况给出建议,具体如下:
长赢150份,跟车卖出时,对比当前持仓份数与主理人卖出后的份数,再判断是否需要卖出。
长赢S定投,先对比持仓收益率,需用户的持仓收益率≥主理人的持仓收益;
再对比主理人卖出后剩余份数与用户持仓份数,判断是否需要跟车卖出。
2、手动跟车时的卖出规则:
手动跟车的默认建议卖出份数,是通过对齐主理人剩余持仓份数计算得出的。
默认建议卖出份数=投资者当前持有份数-主理人剩余持仓份数(如出现波段交易,即默认跟车份数为主理人指定波段仓位的全部持仓)。
当遇到惩罚性赎回手续费或交易限制时,将在手动跟车页特别提示投资者对应情况,您可综合考虑持仓和收益情况后,按需调整跟车份数。
如果你想同时开启多个长赢计划,可以用且慢的「多账户」开启。
以150份为例(S定投开启方式和150份一致),具体开启步骤如下:
开启计划-选择\新建投资账户-资金规划-建立底仓-等待发车信号-开启补仓-等待卖出。
温馨提示:
一个投资账户下,一张银行卡可同时开启「1个150份+1个S定投」。
若该投资账户下已有150份/S定投,则需要新建投资账户,才能跟投第2个150份/S定投。
无论长赢150份还是长赢S定投,不建议直接修改每份的金额,建议直接新开长赢计划更好。
如果修改每份金额,将影响补仓份数、自动跟车卖出、以及会导致跟投收益率发生偏移,请谨慎考虑。
举个例子,假如长赢150份之前每份1000元,共持有10份。
假设主理人也是10份,持仓份数一致,无需补仓。
现在修改为每份2000元,那您总份数从10份变为5份。
由于每次补仓、跟车卖出会考虑您的持仓份数,由于持仓份数少于主理人的份数,则后续需要“继续补仓”,自动跟车会存在“无需卖出”的情况。
因此,建议可以新开长赢计划,相比起修改每份投资金额,新开计划可以一次性新增投入,提升资金利用效率。
面对A股市场的跌跌不休,很多投资者在熊市中难以坚持。
在且慢,你不必为此忧心,不必独自面对市场的涨跌,且慢会为你提供贴心的后期服务,全程陪伴你度过投资的每一天,最终拿到投资收益。
E大经常在微博分享自己的投资理念,写下了许多“老司机投资箴言”,感兴趣的朋友可以去微博和E大交流互动。
同时,小慢会把E大每周的微博精华整理成文,每周一为你推送。
发车时,E大会在个人微信公众号上详细分享买入卖出逻辑,相信你会有不少收获。
且慢也收录了E大历次发车文章,欢迎查看。
E大唯一公众号是长赢指数投资(ID:
chinaetfs),千万要注意识别哦~
长赢150:
如有疑问,请在「且慢」APP的「我的」点击「客服帮助」进入帮助中心,或在「且慢管家」微信公众号,点击「客服 • 活动」-「客服中心」进行咨询,或致电人工客服电话:
4000-211-768。
风险提示:
基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。
基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。
长赢计划的风险等级为R4,适合风险识别能力和承受能力为C4、C5的投资者。
投资者应自行阅读相关法律文件,自行作出投资选择。
市场有风险,投资需谨慎。