两大新功能上线啦
且小慢2023年07月28日
1.3万9
各位同路人,大家好。
近期,且慢上线了「资产穿透分析」和「账户分析报告」2大新功能,并于上周进行了一次升级迭代,资产穿透分析至底层基金资产,数据覆盖更完整、更进阶。

这篇文章,我会和大家聊聊这两个功能主要有哪些看点。

01
资产穿透分析
入口:
在【资产分析页】选择总资产或不同的投资账户,可以查看持仓基金的类型与风险分布情况,还能看到穿透后的股债比例、资产大类分布、行业分布。
1、基金分析
在基金分析中,你可以切换「类型」和「风险」:
在「类型」,你可以了解当前账户或总资产中,各类型的基金资产占比多少;
在「风险」,你可以了解当前账户或总资产中,不同风险资产占比是多少。
2、穿透分析
在穿透分析中,你可以一目了然地了解当前账户或总资产账户中,穿透基金后的各大类资产分别占比多少,帮你清晰地了解自己的资产配置比例情况。
新上线的穿透分析不仅会帮你把持有资产中的现金、股票、债券在加权后进行分类,也会把基金中的基金,底层资产进行再次穿透分析,然后分到各大类资产中去,数据更为清晰。
不仅如此,你还可以看到你当前持有的资产主要分布在哪些行业。
悄悄预告一下 我们的产品小姐姐正在对行业分布数据做进一步的优化,很快就可以支持按申万、中信、中证等不同的行业分类标准分类,敬请期待哦~
看到这里,一些新人朋友是不是会有点疑惑: 这些功能数据对我有什么帮助呢?
这些年,小慢陪着同路人一起成长 ,可以看到很多同路人的认知也在一直提升,从不知道怎么分四笔钱,到了解四笔钱要怎么配,再到了解怎样的配置才能让自己涨跌都舒服。
所以,很多同路人纷纷向我们的产品经理提需求,希望可以了解自己到底买了什么,各大类资产的比例情况怎么样,以方便自己更好地调整自己的资产配置。

对于刚投资的新手朋友来说,或许刚开始看会摸不着头脑,但随着认知的提升,结合实际投资后账户的变动情况来学习,相信假以时日,在这个过程中,会加强你的认知,慢慢进阶。

02

账户报告

入口:
在【账户报告页】选择总资产或不同的投资账户,可以详细了解四大内容: 收益分布、资金流情况、资产配置情况(四笔钱配置情况、资产穿透分析) 、理财行为,帮你更清楚地掌握自己的投资情况。
1、收益分布: 提供了时间段内整体账户的收益情况(目前提供月度和年度的),以及持有产品的收益情况,让你对自己的投资收益情况一目了然。
2、资金流分析: 为你提供资金流入流出的统计,知道自己赚了多少钱,同时更清晰地安排和规划自己的资金。
3、配置分析: 除了四笔钱的配置情况,还关联了前面提到的资产穿透分析功能,可以帮你结合当下市场观点为你提供操作参考。
4、理财行为 帮你了解自己的行为损益,包括定投、跟车情况等,让你的投资行为更理性。
有人可能会好奇,知道这些数据对我投资到底有什么帮助呢?  
举个例子,比如资金流分析,对于没有记账习惯的朋友来说,入金出金多了,就乱了。 有的时候,你在盈利时因用钱需要,赎回过一部分资金。 后来遇到市场情况不好,收益率显示为负值时,往往会以为投了那么久,仍然没赚到钱,情绪也受此波动,很可能就会引发不理性的操作。 但其实,你赚到了,已经 落袋为安一部分了。
如今,资金流分析为你提供了详细的每一笔资金的流入流出情况,让你清清楚楚明白资金结构与期间的资金进出、增减情况。
再比如,理财行为分析,可以帮你看到自己的定投、跟车情况,并设置调整定投和跟车计划,让你不错过主理人的发车信号,看起来没什么用,但其实对我们的投资帮助是非常大的。
这两年市场行情的表现,想必让很多同路人,即使认知到长期的力量,但一跌再跌的市场行情,投资体验也一言难尽。

在这样的市场环境下,即使拿着「好资产+好价格」,要做好「长期持有」也非易事,而理财行为分析可以帮助掌握自己知行合一的贯彻度,减少不理性操作。

03

最后

大家看到的两个新功能,其实我们做了关联,在定期的账户分析报告中,嵌入资产穿透分析,本质上是想把与你投资收益息息相关的东西完整展示,这些工具综合起来运用才能更好地帮你掌握自己的投资,才是投资成功的基础。
关于资产穿透分析和账户报告,你觉得现有的模块中,哪些信息对你比较有价值?
又或者还有其他想要了解的分析数据?
欢迎点击链接,填写你的建议,和我们一起共建且慢APP~
如果你的建议被采纳,我们的客服小姐姐会联系你,为你寄出小礼物哦(如果同一个意见被采纳,采取先提先得原则,比心)~  
最后,祝大家投资顺利,也谢谢大家的理解与支持~

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