自建组合使用说明
且慢团队2021年12月21日
2.8万6
亲爱的用户:
您好,很高兴您能体验使用且慢的自建组合功能。
优秀组合的管理,依赖于主理人专业的管理能力和大量时间维护,我们建议 您优先考虑且慢上的投顾策略。 因为组合的功能十分复杂,为了让您更好的使用该功能,请您先仔细阅读自建组合使用说明。
一、创建组合的流程
1、开启组合创建功能: 在【且慢app】-【我的】-【设置】-【实验室】中开启【创建组合】按钮
2、创建组合: 【且慢app】-【我的】-【我管理的策略】-【右上角“+”】
二、自建组合的调仓
【且慢app】-【我的】-【我管理的策略】-【选择要调仓的策略】-【调仓/修改】-【调仓】
三、自建组合的买入
【且慢app】-【我的】-【我管理的策略】-【选择要买入的策略】-【买入/定投】
四、自建组合的跟调
【且慢app】-【资产】-【策略的资产详情页面】-【点击顶部: 资产比例已偏离目标,需要进行调仓】
五、自建组合有多少个数呢?
因为组合每日运行数据更新,需要占用系统的算力,所以组合个数并非没有上限。 目前个人客户可以出创建30个自建组合,并且包含已关停组合(组合关停后无法恢复或者删除,请您留意)。
六、自建组合是否可以删除?
每个由您创建的组合代表您真实的管理能力,投资是一件慎重的事情,我们希望能保留您的真实管理能力,所以目前自建组合暂时不支持删除。
但如果您已放弃管理某个组合,您可以关停该组合,关停之后所有数据暂停计算,所以后续不能重新开启,也不支持删除,同时会占用自建组合的数量,请您留意。
七、组合比例调整多少,资产页面才会显示跟调按钮?
组合每次跟调会产生跟调费用,并且涉及到买入卖出,组合一次跟调往往需要多个交易日才能完成。 为了更加有效的调仓,当您的组合资产和组合模型偏离达到4%以上,才会触发调仓按钮。 单只基金的偏离率大于0.4%,会触发单只基金的调整。 为了确保您的持仓能顺利跟调,建议组合模型调整的幅度大一点。
八、偏离率怎么计算?
举个例子,模型层持有50%的A基金,50%的B基金,持仓中持有45%的A基金,55%的B基金。 那么模型层和资产的偏离=(|50%-45%|+|50%-55%|)/2=5%,因为买入卖出的偏离重复计算,所以需要除以2。
九、模型层调仓,资产偏离率大于4%但页面显示不能跟调?
资产页面无法跟调的原因有很多种情况:
  • 买入卖出订单需要完成后下一个交易日才可执行跟调;

  • 有基金红利下发当中也会影响组合执行调仓,需要等待下发完成的下一个交易日才可执行调仓;
  • 跟调的基金目前暂停交易(组合内涉及到QDII基金,即将遇到美股或港股休市也会可能导致无法交易);

  • 组合资产内有持有期或封闭期基金,导致组合整体不能跟调交易等。

如果您多次尝试无法跟调,并且找不到原因,请随时联系我们人工客服咨询。

十、每天可以进行多少次调仓?
每个交易日只有一个生效的调仓,当您完成调仓后,可以回到组合页面,点击【立即生效】或者【取消调仓】。
十一、模型层调仓确认后是否可以修改、撤销?
调仓后如果未点击【立即生效】,那么可以修改或撤销本次调仓,如果点击【立即生效】则无法再修改、撤销。
十二、为什么现在创建组合无法点击公开组合按钮?
目前根据最新政策法规指示,不具备投顾资质的主理人不能提供投资建议,因此后续新增的组合只能设置为私有组合,无法分享给他人。
十三、自建组合资产为什么不能进行单只基金的买卖?
组合是一个整体,缺少其中一部分会影响到组合整体的资产配置、回撤控制。 为了尽量保持持仓的基金比例和模型层的比例一致,获取和组合一致的表现,不会产生较大偏离需要调仓,组合不支持单独买卖里面的成分基金。
十四、自建组合为什么不能修改单只基金的分红方式?
自建组合为避免现金分红造成成分基金资产被动减少,引起偏离率提高,产生被动跟调,承受不必要的申赎手续费,因此组合的分红方式默认红利再投,不支持修改。
十五、为什么组合内基金的起投都是1元,组合整体起投金额却是100元呢?
组合最低申购金额计算公式为: max[各成分基金最低申购额/成分基金百分比] 再取整百。
十六、什么基金不建议放自建组合里面?
处于认购期、有持有期限要求、或者是固定封闭期的基金,不建议放在组合中,会导致组合资产无法进行调仓。