且慢策略再升级~“稳稳”信号定投上线!
且慢2024年09月05日
1.5万12
各位同路人大家好,相信很多朋友发现近期且慢对于很多四笔钱策略进行了迭代,像8月我们就对长赢S定投补仓和卖出方式进行了升级。 这次给大家带来的是且慢核心稳钱策略——我要稳稳的幸福买入模式的升级。
我们希望对策略不断的升级迭代,让大家有更好的投资体验、提升预期投资回报,在这相对艰难的市场下,可以携手同行,也为未来打下更坚实的基础。
下面来给大家介绍本次策略的重大升级:
一、为何升级?
我们在对我要稳稳的幸福持有人进行调研和了解的过程中发现,部分持有人的获得感不强,体验也有所欠缺,虽然策略表现对于市场来说有明显超额收益,但是有一部分朋友并没有把这部分超额变成自己真实收益。
(图片来源且慢app,2017.01.20-2024.09.02)
回顾我要稳稳的幸福从2017年上线以来的走势,在19-21年的三年小牛市里,策略稳步向上持有体验很好。 进入了22年至今的熊市,策略则窄幅震荡,主要是固收+中部分权益有比较大的拖累。 今年市场从2月反弹开始,策略也逐步上涨,又屡屡创新高。 整体来看策略表现是远强于市场整体的,这种情况下依旧有朋友持有是亏损的,我们分析主要原因在于买卖点掌握不好。 要么是相对高点一笔买入,后面就遇到回撤; 要么高点买入后回调一点又割肉,循环往复。
所以我们决定对策略进行升级改造,和策略主理团队交银施罗德沟通后,新增信号定投功能,由主理人根据市场情况来决定当期买多少,力争实现低位多买,高位少买甚至不买,真正把策略收益转化为持有人收益。
面对震荡起伏的市场, “我要稳稳的幸福”主理人团队一直致力于提升投资者的盈利概率,管理思路始终以绝对收益为导向,尽可能平滑产品曲线,打造在各类市场环境下波动较小的产品,提高每一笔投资的长期确定性,以期让投资者在心态上更加从容平和,真正实现产品赚钱,投资者也赚钱。
二、升级后的优势
“我要稳稳的幸福”信号定投会在每双周周二 (注1) 给出投资建议,投资份额0-4份。 每次基于交银双指标信号,对当下市场行情和所处的周期位置进行客观描述,灵活提供具体的跟投份数建议,力争在低位增加投入、高位少投或不投,从而实现收益提升、波动降低的双重目标。
交银双指标信号使用 “均线+估值” 数据,从技术面和估值面判断市场情况,力争实现当权益市场处估值低位或超跌时,增加投入,积累更多筹码; 在市场过热时,理性克制,控制风险。
技术维度:  
估值维度:
基于上述双指标得出的投资份数,选择两者中较大者作为每双周的发车建议。 该信号作为交银投顾发车的经典信号,已经过实盘验证,具有较高的敏感度和准确性,适合作为判断权益市场的投资信号。 我要稳稳的幸福投顾策略作为底层具有10%左右权益仓位的固收+产品,固收部分表现始终较为稳定,而权益资产不免受到股市波动影响。 因此在发车的逻辑上,也主要是从控制权益资产风险角度来做的。
交银投顾发车信号实盘记录
将该发车规则应用于我要稳稳的幸福投顾策略,我们发现的确能有效提升投资者账户绝对收益。 尤其在2022、2023年熊市下,跟车投资的年化收益率达1.66%、2.54%,相较于普通定投,连续7年具有超额收益。

数据来源: 交银基金、盈米基金,wind,表内数据均采用我要稳稳的幸福组合历史数据进行测算,时间区间2017/1/20-2024/6/28,数据回测不代表组合的未来收益。
三、发车计划
发车策略: 我要稳稳的幸福
发车时间: 双周周二*
发车份数区间: 0份-4份
发车份数依据: 交银“均线+估值”双指标发车信号
*注: 如遇非交易日或调仓则递延至下一个交易日
四、适合开启的人群
1、有闲钱和新增资金,比如工资、租金收入等,并且想进行稳健投资,但不知何时买、买多少,开启信号定投计划或是适合的。
2、对当下市场信心不足,想逐步加仓,既控制风险,又追求潜在收益,或可以考虑加入。
信号定投的方式相比一笔买入风险更低,作为本就以优先控风险为运作首要目标的我要稳稳的幸福策略来说,通过资金分散、逐步进场,更有效控制权益市场变化对账户的影响。
五、如何开启
(图片来源: 且慢app)
通过我要稳稳的幸福策略页面设置即可。

点击图片开启智能定投:

1 定投说明: 定投标的指数采用万得全A(除金融、石油石化),指数代码为881003.WI。 定投频率为双周,定投日为每双周周二,如遇节假日则顺延至下一个交易日,不考虑手续费,不考虑分红。

2 每期定投金额=每期发车份数*单位发车金额,期发车份数根据市场情况和定投纪律在0~4份之间智能发车,单位发车金额由投资者根据自身情况自行决定。 每期买入价格=每期指数收盘价,每期购入份数=每期定投金额/每期买入价格。 账户累计净值= SUM(每期购入份数)*(期末指数收盘价/期初指数收盘价); 累计投入=每期定投金额*定投期数; 累计定投收益=账户累计净值-累计投入; 累计定投收益率=账户累计净值/累计投入-1; 复合年化收益率=(1+累计定投收益率)^(1/定投期限(年)); 计算结果仅供参考,在特定时期的收益不代表指数的未来表现,相关数据仅供参考。

风险提示 (滑动查看)

交银基金不保证基金投 组合策略一定盈利及最低收益,也不 保本承诺,投资者参与基金投 组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。 基金投 组合策略的过往业绩不代表其未来表现,为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。

我要稳稳的幸福投顾策略 风险等级为R2, 基金投顾组合策略的风险等级依据基金投顾组合策略整体的风险特征评定,可能存在基金投顾组合策略内的单只成分基金风险等级高于或低于基金投顾组合策略风险等级的情况。

基金投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异, 投资者参与投资前,应认真阅读基金投资顾问服务协议、 基金 投资顾问 服务 业务规则、风险揭示书、基金投 组合策略说明书等文件,在全面了解基金投 组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上,结合自身情况选择合适的基金投 组合策略,谨慎作出投资决策,独立承担投资风险。

投资者应当充分了解并知悉: (1)因转入转出时间不同、相关基金交易限制、基金交易费用、组合调仓等原因,投资者持有的基金投顾组合与基金投顾组合策略所对应的标准组合之间可能存在差异,并由此可能导致业绩表现等方面存在差异; (2)本基金投顾组合策略所投资的基金产品中可能包含交银基金或其关联方管理、托管或销售的产品。

基金投资顾问业务尚处于试点阶段,基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

基金有风险,投资需谨慎。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资、定期不定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资、定期不定额投资并不能规避基金投资所有的固有风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

热门留言 (1)
笑看风雨
9月5日 22:49
比起信号定投更重要是择时止盈,不然长期定投只会钝化无效,象这种10%权益的策略定投意义在那里?
真趣支持,在危险的环境中,需要有赎回的机制,这才是为投资者着想的态度,没这个,那就是真把人当成金融消费者了
笨笨带你飞但是我觉得很有用啊。。起码可以知道什么时候是相对高位和低位,有时候想买但是不知道时间适合不适合的时候起码有个参考,就算不设置定投,也有点别的帮助