很多投资朋友并不是从一开始就跟投长赢指数投资计划-S定投，针对之前错过的发车，且慢提供了补仓功能，通过对比个人持仓与主理人E大持仓的差额，结合当前市场净值，给出个性化的“补仓建议”。

且慢针对长赢指数投资计划-S定投的“补仓建议”，有两个原则：

第一，低于主理人平均买入成本且低于历史买入价格的10%，以保证用户承担的风险不高于E大；

第二，尽可能逼近E大的持仓比例，提高用户的资金利用效率。

（信号补仓产品不遵循以上两个原则，信号补仓产品多为QDII基金，会由主理人来判断是否适合补仓，在特殊情况下也会出现比主理人持仓成本稍高的情况下进行补仓。 ​）

基于此，且慢的“补仓建议“的计算逻辑主要有以下几个方面：

一、计算E大成本

计算成本，是指帮助您计算长赢计划历次发车时的复权净值。

基金在运营的过程中，可能会有分红或拆分的情况出现，这时单位净值就会有比较大的变动。

一支净值是1.5元的基金，分红0.5元后，基金净值就变成了1元。

为了便于各个基金之间对比，就引入复权净值的概念：

复权净值，是综合考虑了基金的分红或拆分等因素，对基金的单位净值进行了复权计算的净值。

复权净值相比单位净值（就是我们常见的基金净值），能更客观科学地还原基金净值的历史，更具有参考性。

二、核对您的持仓份数

由于不同投资者实际持有的计划份数并不相同，为了让补仓建议更有参考意义，且慢每个交易日会核算投资者的持仓份数。

三、补仓计算方法

完成前两步之后，且慢会时刻帮您关注市场净值（同样是复权净值）的变化，并根据您的实际持仓，将在品种现价低于平均持有成本且与主理人买入时价格差达到10%时，才会向你发出补仓建议。

长赢S定投的补仓建议的算法是以成本价限定+阶梯补仓为核心，保证用户买入成本至少低于E大10%的前提下，尽可能的逼近E大的持仓比例，让中途上车的用户尽快跟上E大节奏。

成本价限定

以图中中证传媒为例，E大持有5份的平均价格为0.9016，只有现价低于0.9016且满足阶梯补仓情况时，您才会收到补仓提醒。

阶梯补仓

S定投的阶梯补仓是以低于E大原始的发车成本10%为“台阶”，当市场行情到达某一级“台阶”之下且当前净值低于主理人平均持有成本，“台阶”之上所有的计划份额都可以补入的补仓方法。

“阶梯补仓”的好处是能够在低于E大发车成本10%的基础上，帮助您以尽可能低的成本，补足尽可能多的份数。 以恒生为例：

假设您的持仓是2份，那么我们默认您是按照最高的两项净值购买的。 这个时候

当市场净值低于1.072-1.072*10%=0.9648且当前净值低于主理人平均持有成本时，我们会向您发出“补仓”1份的建议。

当市场净值低于1.066-1.066*10%=0.9594且当前净值低于主理人平均持有成本时，我们会向您发送“补仓”2份的建议。

您可以根据自己的实际需要进行补仓。

四、补仓排序规则

1、补仓建议排序原则

补仓建议按照分散优先，价格差其次的原则进行排序，目的在于降低整个计划的波动性，让中途上车的朋友在承担不高于长赢策略风险的的前提下，收益尽可能逼近长赢策略。

“分散优先”是为了保证中途上车的用户尽可能先将可补仓的品种补齐，均衡配置，降低您的持仓波动率和最大回撤。

“价格差其次”是在保证分散优先的前提下，争取卖出时有更高的收益率。

2、补仓建议是如何排序的

且慢的补仓建议的展示方式是品种轮动补仓。 依此为原则，先按照零持仓用户计算当个交易日所有可以补仓的份数，然后分轮排序，每一轮都按照价格差大小依次进行补仓。

假设根据2024年7月16日的市场行情及当个交易日估算价格，零持仓用户可以补入的份数是12份，涉及以下5个品种，每个品种的价格差如下图（将价格差少于10%的排除掉）：

价格差 =（E大买入时的复权净值 - 最新估算的复权净值）／ E大买入时的复权净值 * 100%。

价格差可以帮助您衡量E大发车的买入成本，与市场当前价格之间的高低关系。

假如某个品种的“价格差”是15%，就说明这个品种相比主理人买入时价格低了15%，价格差数值越大，越值得买入。

且慢会先将所有可补入的品种按照价格差单独纵向排序，再将每一个品种横向排序，确保您可以一轮一轮的补入，这样排序之后，这12份的补入就有了固定的排序：

先按照第一轮的价格差进行第一轮补仓： 中证环保1、中证传媒1、建信500 1、证券公司1、中证500 1；

再进行第二轮补仓： 中证环保2、中证传媒2、建信500 2、中证500 2，证券公司2、中证500 2；

之后再进行第三轮补仓，依次排序···

假设您所持有的2份均为建信500，那么且慢会默认您不用补入前2轮的建信500，您收到的补仓顺序如下图所示，待到第三轮才会提醒您补入建信500。

也就是说： 即使建信500当前的价格差非常大，且慢依然会遵循“分散优先，价格差其次”的原则进行排序。

品种轮动补仓类似我们常玩的俄罗斯方块游戏，必须将前一轮的品种补齐，才开始补下一轮，充分体现“分散优先，价格差其次”的原则，尽可能地让自己的持仓比例更接近E大。

如果当天提醒您有多个品种可补入，若资金充足，建议您全部补入； 若资金有限，建议您按照补仓提醒顺序依次补入。 也可以按照价差最大的品种慢慢补入。 选择好了之后，点击页面下方的“立即补仓”，就可以进行补仓了。

五、特殊情况说明

如果同一支基金，同时存在当前持仓与卖出记录怎么办？

针对这个问题，我们的解决方案是将赎回日期前买入价格最低的对应份数排除，不再用于补仓建议。

以华宝油气为例：

截至2019年4月25日，共买入5份，卖出2份。 其中第一次（2018年5月13日）卖出的那1份对应的是在此之前的买入价格最低（2017年8月15日）买入的那份，第二次(2018年8月20日)卖出的份数对应的是在此之前的价格第二低（2017年4月19日）买入的那份。

这样做可以保证： 您的补仓份数不会多于E大当前持有份数，同时，E大已经清仓的买入份数不会提醒您补入。

注1： 补仓建议将根据基金上一交易日的复权净值和其跟踪指数当天上午的涨跌幅估 算出最新的复权净值，据此计算用户的补仓建议，但非A股品种（港股、美股、德股、油气等）和债券品种不参与估算。

注2： 考虑到数据处理和通知推送过程需要一定的时间，补仓建议统一在每个交易日的12点左右进行推送，这也为您预留充足的补仓时间。

注3： 长赢计划中的C类品种属于短期波段交易，买卖频率较高，如果不能及时跟车买入、卖出，可能会由于持仓不足7天而缴纳惩罚性赎回费，为了避免产生这类损失，C类品种将不纳入补仓建议的计算范围。

开启“补仓建议”之后，如果有适合您补仓的品种，且慢会在每个交易日12点左右通过APP站内信、微信通知、短信等方式通知您。 如果您对“补仓建议”有任何的疑问或建议，都可以微信服务号“且慢管家”留言。

温馨提示： 为避免重复通知，如果在且慢管家上开启微信通知后，不再发送短信提醒。

建议您关注公众号“且慢管家”并开启微信通知（点击底部菜单栏【客服·活动】-【微信通知】，保持开启状态），即可同步在微信里收到“补仓建议”并且一键完成补仓。

常见问题： 为什么没有收到补仓提醒？

可能有以下几种原因：

1.已持有足够份数或者足够在途份数；

2.没有开启补仓提醒；

3.可补入份数少于0.01份；

4.当前单位净值低于E大发车时单位净值价格，但当前复权净值高于E大发车时复权净值；

5.对于新开启长赢计划的用户，若交易日当天11:30之前开启了补仓提醒则当天会发送补仓建议。 若11:30 之后则第二个交易日会发送补仓建议；

7.C类基金品种不纳入补仓建议的计算范围；

8.该交易日可补仓的品种暂停申购。

9.补仓金额小于基金的最低申购额。 ​