稳稳亦求新丨 2024年7月且慢产品月报
且慢产品设计团队2024年08月01日
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“ 导读


且慢产品月报，是由且慢的产品经理和设计师团队发起的一个新内容专题。 在这个专题中，PM和设计师们将向您介绍且慢在过去一个月里发生了哪些变化，有什么新功能上线等。 产品月报会在每个月的月初发布在且慢管家微信公众号、且慢App【发现-专栏】中的“产品设计专栏”。 同时在且慢App的【发现 - 社区】中，我们也开通了”且慢产品设计团队“官方账号，发布和且慢产品相关的动态。

我们希望通过这样的一期一会，进一步加深您对且慢和且慢背后的团队小伙伴们的了解与互动，将您的使用体验、想法或建议反馈给我们，和同路人们一起共建且慢，一路同行。

同路人们大家好，【且慢产品设计7月报】与您如期相见啦！ 本期将由设计狮@满天小星星为您介绍7月份我们的新功能和优化，希望本月的迭代能给您带来更好的体验～

一、本月迭代概览

资产分析升级，AI帮您更懂投资、更懂市场
海外投资新选择： 互认基金配置
为自己、为子女，攒下一笔教育金
账户管理更方便

细节里的体验优化

二、功能上新

1、资产分析升级，AI帮您更懂投资、更懂市场

想知道自己买了多少海外资产？ 买了多少黄金商品？ 想在投资之前，了解产品的投资分布？
现在都能问小顾啦！ 我们为您提供完整的资产分布旭日图，同时也支持查询产品的资产分布！
您可以在AI小顾中，点击底部推荐功能「资产分析」，或者直接跟小顾说： 帮我资产分析。
目前共支持6个不同的可视化资产分析视图，包括： 资产分布（NEW）、基金类型分布、基金风险等级分布、穿透资产配置、穿透行业分布等。 帮助您全面理解投资组合的结构，为您的决策提供有力的数据支持。
除了资产分析能力，小顾经过日夜学习，与大家的调教之下，近期学完了且慢平台的投资知识内容，甚至能读网络资讯啦。 能更完整、更全面、更有理有据的回复您的问题！ 您可以看到各类回复的引用来源，辅助您做信息的判断与决策！ 还能进行延伸阅读。
请注意： 且慢无法保证网络资讯的准确性，所有内容还是要仔细甄别喔～
🚄AI小顾直达

2、海外投资新选择： 互认基金配置

资产配置能有效分散、降低整体投资风险，为了给您提供更丰富多元的投资品类，且慢接入了香港互认基金，也能通过投顾组合，买到投资海外资产的互认基金啦。
在此特别提醒您： 配置互认基金需要先确认您为非美纳税人士，您可以提前确认、签署协议，避免影响后续的投顾组合跟投交易喔。
🚄互认协议直达

3、为自己、为子女，攒下一笔教育金

我们针对教育场景上线了定投目标测算器，您可以根据需求或引导输入攒钱目标，我们会为您分析测算，并提供更适合您的攒钱方案，助您高效达成小目标。 在您创建每一个心愿或攒钱挑战时，也能立即攒入一笔资金，加速达标。
🚄攒钱计算器直达
注： 【攒钱计划】涉及基金投资，不等同于银行储蓄，请审慎决策。

4、账户管理更方便

为了提供更个性化、更贴心的投顾服务，在您的账户持仓详情页，您可以快速确认这笔资金的用途与场景，后续就能获得更多更精准的场景投资建议与投顾服务。

5、细节里的体验优化

（1）且慢&小顾-自动调仓功能优化
如您开启了自动调仓功能，在下单转入组合/手动调仓后如遇到组合调仓，系统将自动同步至组合的最新配置，确保您的资产始终紧跟组合调整，避免因持仓成分偏离导致的资产配置滞后，从而有效规避不必要的惩罚性赎回费用和额外交易成本。 为了您的交易体验，建议您开启自动调仓功能，让每一分投入都精准高效。
（2）策略转出优化
针对部分首次购买投顾组合的客户反馈的疑问，我们对体系梳理了转出流程中一些与单只基金赎回差异点，增加了必要的说明和指引，提升交易体验。
1）部分不可转出份额，增加解释说明。
2）到账方式增加差异说明、非信号类产品增加预估到账时间。
3）转出结果页面，增加提示因不同基金公司清算时间差异，可能会分多笔到账。
4）订单交易记录详情，增加对基金份额和金额的差异说明指引。
5）到账盈米宝未确认份额，增加金额显示和解释说明。
以上内容是本期产品功能迭代的全部介绍，感谢您的阅读与关注。
您的支持和反馈是我们前进的动力，我们将继续努力创新，请继续关注产品与设计，期待与您在下一个月再次相见！ 👏

文章收录于：且慢产品设计
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